ಸದಸ್ಯ:S.Magdalene Joyce/ನನ್ನ ಪ್ರಯೋಗಪುಟ/ಬ್ಯಾಂಕ್ ವಂಚನೆ

ವಿಕಿಪೀಡಿಯ ಇಂದ
Jump to navigation Jump to search

ಬ್ಯಾಂಕ್ ವಂಚನೆ[ಬದಲಾಯಿಸಿ]

ಬ್ಯಾಂಕಿನ ವಂಚನೆಯು ಹಣಕಾಸಿನ ಸಂಸ್ಥೆಯಿಂದ ಸ್ವಾಧೀನಪಡಿಸಿಕೊಂಡಿರುವ ಅಥವಾ ಹೊಂದಿದ ಹಣ, ಆಸ್ತಿಗಳು ಅಥವಾ ಇತರ ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ಪಡೆಯಲು, ಬ್ಯಾಂಕು ಅಥವಾ ಇತರ ಹಣಕಾಸುಗಳಂತೆ ಮೋಸದಿಂದ ವಂಚಿಸುವ ಮೂಲಕ ಠೇವಣಿದಾರರಿಂದ ಹಣವನ್ನು ಪಡೆಯುವ ಸಂಭಾವ್ಯ ಅಕ್ರಮ ವಿಧಾನಗಳನ್ನು ಬಳಸುತ್ತದೆ.ಅನೇಕ ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ, ಬ್ಯಾಂಕ್ ವಂಚನೆ ಅಪರಾಧವಾಗಿದೆ. ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ವಂಚನೆ ಕಾನೂನುಗಳ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅಂಶಗಳು ನ್ಯಾಯವ್ಯಾಪ್ತಿಗಳ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿದ್ದರೂ, ಬ್ಯಾಂಕ್ ವಂಚನೆ ಎಂಬ ಪದವು ಬ್ಯಾಂಕ್ ದರೋಡೆ ಅಥವಾ ಕಳ್ಳತನಕ್ಕೆ ವಿರುದ್ಧವಾಗಿ ಒಂದು ಯೋಜನೆ ಅಥವಾ ಕಲಾಕೃತಿಗಳನ್ನು ಬಳಸುವ ಕ್ರಮಗಳಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. ಈ ಕಾರಣಕ್ಕಾಗಿ, ಬ್ಯಾಂಕ್ ವಂಚನೆಯನ್ನು ಕೆಲವೊಮ್ಮೆ ಬಿಳಿ-ಕಾಲರ್ ಅಪರಾಧವೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಬ್ಯಾಂಕ್ ವಂಚನೆ ವಿಧಗಳು[ಬದಲಾಯಿಸಿ]

ಸ್ಟೋಲನ್ ಚೆಕ್[ಬದಲಾಯಿಸಿ]

ವೆಲ್ಸ್ ಫಾರ್ಗೋ ಕೌಂಟರ್ಫಿಟ್ ಕ್ಯಾಷಿಯರ್ ಚೆಕ್

ಫ್ರಾಡ್ಸ್ಟರ್ಗಳು ಮೇಲ್ ರೂಂಗಳು, ಅಂಚೆ ಕಚೇರಿಗಳು, ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಾಧಿಕಾರ ಕಚೇರಿಗಳು, ಸಾಂಸ್ಥಿಕ ವೇತನದಾರರ ಅಥವಾ ಸಾಮಾಜಿಕ ಅಥವಾ ಪರಿಣತರ ಪ್ರಯೋಜನ ಕಚೇರಿಗಳಂತಹ ಸೌಲಭ್ಯಗಳನ್ನು ಪ್ರವೇಶಿಸಬಹುದು. ಇದು ದೊಡ್ಡ ಸಂಖ್ಯೆಯಲ್ಲಿ ಪರಿಶೀಲನೆ ನಡೆಸುತ್ತದೆ. ವಂಚನೆದಾರರು ನಂತರ ಊಹಿಸಿದ ಹೆಸರುಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ತೆರೆಯಬಹುದು ಮತ್ತು ಚೆಕ್ಗಳನ್ನು ಠೇವಣಿ ಮಾಡಬಹುದು. ಇದು ಕಾನೂನುಬದ್ಧವಾಗಿ ಗೋಚರಿಸುವ ಸಲುವಾಗಿ ಮೊದಲು ಮಾರ್ಪಡಿಸಬಹುದು, ಇದರಿಂದಾಗಿ ಅನಧಿಕೃತ ಹಣವನ್ನು ಅವರು ಹಿಂತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬಹುದು. ಪರ್ಯಾಯವಾಗಿ, ಕಳ್ಳರು ಖಾಲಿ ಚೆಕ್ಗಳಿಗೆ ಅನಧಿಕೃತ ಪ್ರವೇಶವನ್ನು ಪಡೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಚೆಕ್ಗಳ ಮೇಲೆ ತೋರಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಸಹಿಯನ್ನು ಹಾಕುತ್ತಾರೆ.

ನಕಲಿ ಮತ್ತು ಬದಲಾವಣೆ ಚೆಕ್[ಬದಲಾಯಿಸಿ]

ನಿಜವಾದ ಚೆಕ್ನೊಂದಿಗೆ ತಿದ್ದುಪಡಿ ಮಾಡುವ ಬದಲು, ವಂಚನೆದಾರರು ಒಂದು ಖಾಲಿ ಚೆಕ್ನಲ್ಲಿ ಠೇವಣಿದಾರನ ಸಹಿಯನ್ನು ನಕಲಿಸಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸಬಹುದು ಅಥವಾ ಇತರರು, ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರದ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಖಾತೆಗಳ ಮೇಲೆ ತಮ್ಮ ಸ್ವಂತ ಚೆಕ್ಗಳನ್ನು ಮುದ್ರಿಸಲು ಸಹ ಪ್ರಯತ್ನಿಸಬಹುದು. ನಂತರ ಅವರು ಮೋಸದ ಚೆಕನ್ನು ಮತ್ತೊಂದು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಮೂಲಕ ಹಣ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ. ಬ್ಯಾಂಕ್ ಚೆಕ್ ವಂಚನೆ ಎಂದು ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳುವ ಮೊದಲು ಹಣ ಹಿಂತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ.

ಲೆಕ್ಕಪರಿಶೋಧಕ ವಂಚನೆ[ಬದಲಾಯಿಸಿ]

ಗಂಭೀರ ಹಣಕಾಸಿನ ತೊಂದರೆಗಳನ್ನು ಮರೆಮಾಡಲು, ಕೆಲವು ವ್ಯವಹಾರಗಳು ಮೋಸದ ಬುಕ್ಕೀಪಿಂಗನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮತ್ತು ಆದಾಯವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಲು ಬಳಸುತ್ತಾರೆ. ಕಂಪನಿಯ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಲು ಅಥವಾ ಕಂಪೆನಿಯು ನಷ್ಟದಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿರುವಾಗ ಲಾಭವನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡಲು ಬಳಸುತ್ತಾರೆ. ಈ ತಿದ್ದುಪಡಿ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಕಂಪನಿಯ ಲಾಭ ಅಥವಾ ಭದ್ರತಾ ಸಮಸ್ಯೆಗಳಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಅಥವಾ ಲಾಭದಾಯಕವಲ್ಲದ ಅಥವಾ ದುರ್ಬಳಕೆಯಾಗದ ಸಂಸ್ಥೆಯ ಅನಿವಾರ್ಯ ಕುಸಿತವನ್ನು ತಗ್ಗಿಸಲು ಹೆಚ್ಚಿನ ಹಣವನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಅಂತಿಮ ಪ್ರಯತ್ನದಲ್ಲಿ ಮೋಸದ ಸಾಲದ ಅರ್ಜಿಗಳನ್ನು ಮಾಡಲು ಬಳಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ವಿಮೆ ನಿಕ್ಷೇಪಗಳು[ಬದಲಾಯಿಸಿ]

ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಠೇವಣಿಗಳನ್ನು ಕೋರಿರುವ ಬ್ಯಾಂಕ್ ವಿಮೆ ಮಾಡದಿರಬಹುದು ಅಥವಾ ಎಲ್ಲರಿಗೂ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಲು ಪರವಾನಗಿ ಹೊಂದಿರುವುದಿಲ್ಲ. ಉದ್ದೇಶವು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಈ "ವಿಮೆ" ಬ್ಯಾಂಕ್ಗೆ ನಿಕ್ಷೇಪಗಳಿಗೆ ವಿನಂತಿಸುವುದು, ಆದಾಗ್ಯೂ ಕೆಲವರು "ಬ್ಯಾಂಕ್" ಮಾಲೀಕತ್ವವನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುವ ಸ್ಟಾಕನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಬಹುದು. ಕೆಲವೊಮ್ಮೆ ಹೆಸರುಗಳು ಅಧಿಕೃತ ಅಥವಾ ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳಂತೆಯೇ ಹೋಲುತ್ತವೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ವಾಷಿಂಗ್ಟನ್ ಡಿ.ಸಿ ಯ ಪರವಾನಗಿಯುಳ್ಳ "ಚೇಸ್ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಬ್ಯಾಂಕ್" 2002 ರಲ್ಲಿ ಕಾಣಿಸಿಕೊಂಡಿತ್ತು, ಇದು ಅದರ ಸ್ಪಷ್ಟವಾದ ಹೆಸರುಗಳಿಗೆ ಯಾವುದೇ ಸಂಬಂಧವನ್ನು ಹೊಂದಿಲ್ಲ. ನೈಜ ಚೇಸ್ ಮ್ಯಾನ್ಹ್ಯಾಟನ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ನ್ಯೂಯಾರ್ಕ್ನಲ್ಲಿದೆ. ಕಂಪೆನಿಯೊಳಗೆ ನಡೆಯುವ ಇತರ ಕಳ್ಳತನವನ್ನು ರಹಸ್ಯವಾಗಿಡಲು ಲೆಕ್ಕಪರಿಶೋಧಕ ವಂಚನೆ ಸಹ ಬಳಸಲಾಗಿದೆ.

ಬೇಡಿಕೆ ಕರಡು ವಂಚನೆ[ಬದಲಾಯಿಸಿ]

ಬೇಡಿಕೆ ಕರಡು (ಡಿಡಿ) ವಂಚನೆಯು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಒಂದು ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚು ಭ್ರಷ್ಟ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಉದ್ಯೋಗಿಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ಮೊದಲನೆಯದಾಗಿ, ಅಂತಹ ನೌಕರರು ಕೆಲವೊಂದು ಡಿಡಿ ಎಲೆಗಳನ್ನು ಅಥವಾ ಡಿಡಿ ಪುಸ್ತಕಗಳನ್ನು ಸಂಗ್ರಹದಿಂದ ತೆಗೆದುಹಾಕುತ್ತಾರೆ. ಅವುಗಳನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯ ಡಿಡಿ ನಂತೆ ಬರೆಯುತ್ತಾರೆ. ಅವರು ಒಳಗಿನವರು ಏಕೆಂದರೆ, ಅವರು ಬೇಡಿಕೆ ಕರಡು ಕೋಡಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಗುದ್ದುವಿಕೆಯನ್ನು ತಿಳಿದಿದ್ದಾರೆ. ಅಂತಹ ಮೋಸದ ಬೇಡಿಕೆಯ ಕರಡುಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಒಂದು ಖಾತೆಯನ್ನು ಡೆಬಿಟ್ ಮಾಡದೆಯೇ ದೂರದ ನಗರದಲ್ಲಿ ಪಾವತಿಸಲ್ಪಡುತ್ತವೆ. ಡ್ರಾಫ್ಟ್ ಅನ್ನು ಪಾವತಿಸಬಹುದಾದ ಶಾಖೆಯಲ್ಲಿ ನಗದು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಬ್ಯಾಂಕಿನ ಮುಖ್ಯ ಕಛೇರಿಯು ಶಾಖೆಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಸಮನ್ವಯಗೊಳಿಸಿದಾಗ ಮಾತ್ರ ಹಣವನ್ನು ಕಳೆದುಹೋಗುವ ಸಮಯದಿಂದ ಆರು ತಿಂಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಮಾತ್ರ ವಂಚನೆ ಪತ್ತೆಯಾಗುತ್ತದೆ.

ರೋಗ್ ವ್ಯಾಪಾರಿಗಳು[ಬದಲಾಯಿಸಿ]

ಮುಂಚಿನ ವಹಿವಾಟಿನಲ್ಲಿ ಉಂಟಾದ ನಷ್ಟವನ್ನು ಮರುಪಾವತಿಸಲು ಅನಧಿಕೃತ ವ್ಯವಹಾರದಲ್ಲಿ ತೊಡಗಿದ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಯಲ್ಲಿ ಒಂದು ರಾಕ್ಷಸ ವ್ಯಾಪಾರಿ ಒಬ್ಬ ವ್ಯಾಪಾರಿಯಾಗಿದ್ದಾನೆ. ಭಯ ಮತ್ತು ಹತಾಶೆಯಿಂದಾಗಿ, ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಮಯವನ್ನು ಖರೀದಿಸಲು ಪತ್ತೆ ಹಚ್ಚಲು ಆಂತರಿಕ ನಿಯಂತ್ರಣಗಳನ್ನು ಅವರು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ

ಮೋಸದ ಸಾಲಗಳು[ಬದಲಾಯಿಸಿ]

ಬ್ಯಾಂಕಿನಿಂದ ಹಣವನ್ನು ತೆಗೆದುಹಾಕುವ ಒಂದು ಮಾರ್ಗವೆಂದರೆ ಸಾಲವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವುದು, ಅಭ್ಯಾಸ ಬ್ಯಾಂಕರ್ಗಳು ಹಣವನ್ನು ಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಮರುಪಾವತಿಸಬಹುದೆಂದು ತಿಳಿದಿದ್ದರೆ ಪ್ರೋತ್ಸಾಹಿಸಲು ಸಿದ್ಧರಿದ್ದಾರೆ. ಹೇಗಾದರೂ, ಮೋಸದ ಸಾಲವು ಸಾಲಗಾರನು ಅಪ್ರಾಮಾಣಿಕ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅಧಿಕಾರಿಯಿಂದ ಅಥವಾ ಸಹಾಯಕನಾಗಿ ನಿಯಂತ್ರಿಸಲ್ಪಡುವ ವ್ಯವಹಾರದ ಘಟಕವಾಗಿದೆ. "ಎರವಲುಗಾರ" ನಂತರ ದಿವಾಳಿತನವನ್ನು ಘೋಷಿಸುತ್ತಾನೆ ಅಥವಾ ಅದೃಶ್ಯವಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಹಣವು ಕಳೆದುಹೋಗುತ್ತದೆ. ಎರವಲುಗಾರನು ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿಲ್ಲದ ಅಸ್ತಿತ್ವವನ್ನು ಹೊಂದಿರಬಹುದು ಮತ್ತು ಸಾಲವು ಕೇವಲ ಬ್ಯಾಂಕಿನಿಂದ ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಮಾಣದ ಹಣದ ಕಳ್ಳತನವನ್ನು ರಹಸ್ಯವಾಗಿಡಲು ಒಂದು ಕಲಾಕೃತಿಯಾಗಿದೆ.

ಮೋಸದ ಸಾಲ ಅನ್ವಯಗಳು[ಬದಲಾಯಿಸಿ]

ಹಣಕಾಸಿನ ತೊಂದರೆಗಳು ಮತ್ತು ಪಾವತಿಸದ ಸಾಲಗಳನ್ನು ತುಂಬಿದ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಇತಿಹಾಸವನ್ನು ಮರೆಮಾಚಲು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ವ್ಯತಿರಿಕ್ತವಾಗಿ ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ರೂಪಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ. ಇವುಗಳು ಲಾಭಾಂಶವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಲು ಲೆಕ್ಕಪರಿಶೋಧಕ ವಂಚನೆ ಬಳಸಿಕೊಂಡು ನಿಗಮಗಳಿಗೆ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳಿಗೆ ಉತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆಯಂತೆ ಕಂಡುಬರುತ್ತವೆ.

ಮೋಸದ ಅಥವಾ ಮೋಸದ ದಾಖಲೆಗಳು[ಬದಲಾಯಿಸಿ]

ಇತರ ಕಳವುಗಳನ್ನು ರಹಸ್ಯವಾಗಿಡಲು ಮನ್ನಿಸಿದ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಬಳಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ತಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಗಣನೀಯವಾಗಿ ಎಣಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ ಆದ್ದರಿಂದ ಪ್ರತಿ ಪೆನ್ನಿಗೆ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಬೇಕು. ಒಂದು ಸಾಲದ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಎರವಲು ಎಂದು ಎರವಲು ಪಡೆದುಕೊಂಡಿರುವ ಒಂದು ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್ . ವೈಯಕ್ತಿಕ ಠೇವಣಿ ಹಿಂತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವುದು ಅಥವಾ ವರ್ಗಾವಣೆ ಮಾಡಲ್ಪಟ್ಟ ಅಥವಾ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಕಾರಣದಿಂದಾಗಿ, ಬ್ಯಾಂಕಿನ ಹಣವನ್ನು ಕಳವು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಸಣ್ಣ ವಿವರಗಳನ್ನು ಮರೆಮಾಡಲು ಬಯಸಿದ ಯಾರಿಗಾದರೂ ಮೌಲ್ಯಯುತವಾಗಬಹುದು.

ಬಿಲ್ ರಿಯಾಯಿತಿ ವಂಚನೆ[ಬದಲಾಯಿಸಿ]

ಬಿಲ್ ರಿಯಾಯಿತಿ ವಂಚನೆ ಒಂದು ರೀತಿಯ ವಂಚನೆಯಾಗಿದೆ. ಇದರಲ್ಲಿ ಒಂದು ವಂಚನೆದಾರನು ಒಂದು ಕಂಪನಿಯನ್ನು ಬಳಸುವ ಮೂಲಕ ಬ್ಯಾಂಕಿನ ಮೊದಲು ಸ್ವತಃ ತನ್ನನ್ನು ನಿಜವಾದ, ಲಾಭದಾಯಕ ಗ್ರಾಹಕನಾಗಿ ನೀಡುತ್ತಾನೆ. ಅದರ ನಂತರ ಕಂಪೆನಿಯು ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಮತ್ತು ಒಂದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ಪಾವತಿಸಲು ಬ್ಯಾಂಕನ್ನು ಪುನರಾವರ್ತಿತವಾಗಿ ಬಳಸುತ್ತದೆ. ಇದರಿಂದಾಗಿ ಬ್ಯಾಂಕನ್ನು ಬಯಸಿದ ಗ್ರಾಹಕರ ಚಿತ್ರವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಪ್ರಶ್ನೆಯಲ್ಲಿರುವ ಗ್ರಾಹಕರು ಮೋಸದ ಭಾಗವಾಗಿರುವುದರಿಂದ ಈ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಯಾವಾಗಲೂ ತಯಾರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅವರು ಬ್ಯಾಂಕಿನಿಂದ ಯಾವುದೇ ಮತ್ತು ಎಲ್ಲ ಬಿಲ್ಗಳನ್ನು ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ಪಾವತಿಸುತ್ತಾರೆ. ಅಂತಿಮವಾಗಿ, ಕಂಪನಿಯು ಕಂಪನಿಯೊಂದಿಗೆ ಸಂತೋಷಗೊಂಡಾಗ, ಕಂಪನಿಯು ಗ್ರಾಹಕರೊಂದಿಗೆ ಬಿಲ್ಲಿಂಗ್ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಕಂಪೆನಿಯೊಂದಿಗೆ ತನ್ನ ಸಮತೋಲನವನ್ನು ಪರಿಹರಿಸಲು ವಿನಂತಿಸುತ್ತದೆ. ಇದರ ನಂತರ, ಮೋಸದ ಕಂಪೆನಿಯು ತನ್ನ ಮೋಸದ ಗ್ರಾಹಕರು ಮತ್ತು ಅರಿಯದ ಬ್ಯಾಂಕ್ಗಳೊಂದಿಗೆ ವ್ಯವಹಾರವನ್ನು ಕೈಗೊಳ್ಳುತ್ತದೆ. ಬ್ಯಾಂಕ್ ಮತ್ತು ಕಂಪೆನಿಗಳ ನಡುವಿನ ಬಾಕಿ ಉಳಿದಿರುವ ಮೊತ್ತವು ಸಾಕಷ್ಟು ದೊಡ್ಡದಾಗಿದ್ದರೆ, ಕಂಪನಿಯು ಬ್ಯಾಂಕಿನಿಂದ ಪಾವತಿಯನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ. ತರುವಾಯ ಕಂಪನಿಯು ಮತ್ತು ಅದರ ಗ್ರಾಹಕರು ಬ್ಯಾಂಕ್ನಿಂದ ಹೊರಡಿಸಿದ ಬಿಲ್ಲುಗಳನ್ನು ಪಾವತಿಸಲು ಯಾರೂ ಬಿಟ್ಟುಬಿಡುವುದಿಲ್ಲ.

ಬೂಸ್ಟರ್ ಚೆಕ್[ಬದಲಾಯಿಸಿ]

ಒಂದು ಬೂಸ್ಟರ್ ಚೆಕ್ ಎನ್ನುವುದು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡು ಖಾತೆಗೆ ಪಾವತಿಸಲು ಬಳಸಲಾಗುವ ಮೋಸದ ಅಥವಾ ಕೆಟ್ಟ ಚೆಕ್ ಆಗಿದ್ದು, "ಬಸ್ಟ್ ಔಟ್" ಮಾಡಲು ಅಥವಾ ಇಲ್ಲದ-ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ಗಳ ಮೇಲೆ ಲಭ್ಯವಿರುವ ಸಾಲದ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತದೆ. ಚೆಕ್ ಮಾಡಲ್ಪಟ್ಟಿದ್ದರೂ, ಚೆಕ್ ಅನ್ನು ಇನ್ನೂ ತೆರವುಗೊಳಿಸದಿದ್ದರೂ, ಚೆಕ್ ಪ್ರಮಾಣವು ಬ್ಯಾಂಕ್ನಿಂದ ಕಾರ್ಡ್ ಖಾತೆಗೆ ಸಲ್ಲುತ್ತದೆ. ಕೆಟ್ಟ ಪರಿಶೀಲನೆಯು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚುವ ಮೊದಲು, ಅಪರಾಧಿಯು ಖರ್ಚು ವಿನೋದವನ್ನು ಹೊಂದುತ್ತಾನೆ ಅಥವಾ ಕಾರ್ಡ್ನಲ್ಲಿ ಹೊಸದಾಗಿ ಬೆಳೆದ ಲಭ್ಯವಿರುವ ಮಿತಿಯನ್ನು ತಲುಪುವವರೆಗೆ ನಗದು ಪ್ರಗತಿಗಳನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತಾನೆ. ಮೂಲ ಚೆಕ್ ನಂತರ ಬೌನ್ಸ್, ಆದರೆ ನಂತರ ಈಗಾಗಲೇ ತುಂಬಾ ತಡವಾಗಿದೆ.

ಫಿಶಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಇಂಟರ್ನೆಟ್ ವಂಚನೆ[ಬದಲಾಯಿಸಿ]

ಇಂಟರ್ನೆಟ್ ವಂಚನೆ ಎಂದು ಕೂಡ ಕರೆಯಲ್ಪಡುವ ಫಿಶಿಂಗ್, ನಕಲಿ ಇ-ಮೇಲ್ ಕಳುಹಿಸುವ ಮೂಲಕ ಆನ್ಲೈನ್ ಬ್ಯಾಂಕ್, ಹರಾಜು ಅಥವಾ ಪಾವತಿಸುವ ಸೈಟ್ ಅನ್ನು ಸೋಲಿಸುವ ಮೂಲಕ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ; ಬಳಕೆದಾರನು ನಕಲಿ ವೆಬ್ ಸೈಟ್ಗೆ ಬಳಕೆದಾರನನ್ನು ನಿರ್ದೇಶಿಸುತ್ತಾನೆ, ಅದು ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಸೈಟ್ಗೆ ಲಾಗಿನ್ ಆಗಿ ಕಾಣುವಂತೆ ವಿನ್ಯಾಸಗೊಳಿಸಲಾಗಿರುತ್ತದೆ ಆದರೆ ಇದು ಬಳಕೆದಾರ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ನವೀಕರಿಸಬೇಕು ಎಂದು ಹೇಳುತ್ತದೆ. ಹೀಗೆ ಕಳವು ಮಾಡಿದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಂತರ ಇತರ ವಂಚನೆಗಳಲ್ಲಿ ಬಳಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಉದಾಹರಣೆಗೆ ಗುರುತಿನ ಕಳ್ಳತನ ಅಥವಾ ಆನ್ಲೈನ್ ಹರಾಜು ವಂಚನೆ.

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್[ಬದಲಾಯಿಸಿ]

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಎನ್ನುವುದು ಅಕ್ರಮವಾಗಿ ಪಡೆದ ಹಣದ ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ (ಮಾದಕವಸ್ತು ಕಳ್ಳಸಾಗಣೆ, ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಚಟುವಟಿಕೆಯಿಂದ ಅಥವಾ ಇತರ ಗಂಭೀರ ಅಪರಾಧಗಳಿಂದ) ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಮೂಲದಿಂದ ಹುಟ್ಟಿದ ನೋಟವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.

ಉಲ್ಲೇಖ[ಬದಲಾಯಿಸಿ]

[೧] [೨]

[೩]

  1. https://en.wikipedia.org/wiki/Bank_fraud
  2. https://legaldictionary.net/bank-fraud/
  3. https://www.square1bank.com/insights/three-common-types-banking-fraud-ways-protect/