ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಎನ್ನುವುದು ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ವರ್ಗಾವಣೆ ಅಥವಾ ವಾಣಿಜ್ಯ ವಹಿವಾಟಿನ ಒಂದು ಸಂಕೀರ್ಣ ಅನುಕ್ರಮವಾಗಿದ್ದು, ಅದನ್ನು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮೂಲಕ ಕಾನೂನುಬಾಹಿರವಾಗಿ ಪಡೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ. ಒಟ್ಟಾರೆ ಈ ಯೋಜನೆ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಲಾಂಡರರ್‌ಗೆ ಅಸ್ಪಷ್ಟ ಮತ್ತು ಪರೋಕ್ಷ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಹಿಂದಿರುಗಿಸುತ್ತದೆ.

ಅಪರಾಧ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳ ಒಂದು ಸಮಸ್ಯೆ ಕಾನೂನು ಜಾರಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಅನುಮಾನವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸದೆ ಆದಾಯವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಹಾಕುವುದು. ಅನಗತ್ಯ ಅನುಮಾನವನ್ನು ಹುಟ್ಟುಹಾಕದೆ ಆ ಆದಾಯವನ್ನು ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿ ಬಳಸಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುವ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರಗಳಲ್ಲಿ ಸಾಕಷ್ಟು ಸಮಯ ಮತ್ತು ಶ್ರಮವನ್ನು ಹಾಕಬಹುದು. ಅಂತಹ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರಗಳನ್ನು ಕಾರ್ಯಗತಗೊಳಿಸುವುದನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ. ಹಣವನ್ನು ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮಾಡಿದ ನಂತರ, ಅದನ್ನು ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಬಳಸಬಹುದು. ಅನೇಕ ನ್ಯಾಯವ್ಯಾಪ್ತಿಯ ಕಾನೂನು ಜಾರಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ವಹಿವಾಟುಗಳು ಅಥವಾ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ಕಂಡುಹಿಡಿಯುವ ಪ್ರಯತ್ನದಲ್ಲಿ ಅತ್ಯಾಧುನಿಕ ವ್ಯವಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸಿವೆ ಮತ್ತು ಅನೇಕರು ಈ ಪ್ರಯತ್ನಗಳಲ್ಲಿ ಪರಸ್ಪರ ಸಹಾಯ ಮಾಡಲು ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಸಹಕಾರಿ ವ್ಯವಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸಿದ್ದಾರೆ.
ಹಲವಾರು ಕಾನೂನು ಮತ್ತು ನಿಯಂತ್ರಕ ವ್ಯವಸ್ಥೆಗಳಲ್ಲಿ, "ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್" ಎಂಬ ಪದವು ಇತರ ರೀತಿಯ ಹಣಕಾಸು ಮತ್ತು ವ್ಯವಹಾರ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಸಂಬಂಧ , ಮತ್ತು ಕೆಲವೊಮ್ಮೆ ಹಣಕಾಸು ವ್ಯವಸ್ಥೆಯ ದುರುಪಯೋಗವನ್ನು ಸೇರಿಸಲು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಬಳಸಲಾಗುತ್ತದೆ (ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್, ಡಿಜಿಟಲ್ ಕರೆನ್ಸಿಗಳು, ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ಕರೆನ್ಸಿ), ಭಯೋತ್ಪಾದನೆ ಹಣಕಾಸು ಮತ್ತು ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ನಿರ್ಬಂಧಗಳ ತಪ್ಪಿಸಿಕೊಳ್ಳುವಿಕೆ ಸೇರಿದಂತೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ವಿರೋಧಿ ಕಾನೂನುಗಳು ಹಣಕಾಸಿನ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಿಸುವಾಗ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಯನ್ನು ಭಯೋತ್ಪಾದನೆ ಹಣಕಾಸು (ಹಣದ ಗಮ್ಯಸ್ಥಾನಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದೆ) ನೊಂದಿಗೆ ಬಹಿರಂಗವಾಗಿ ಸಂಯೋಜಿಸುತ್ತದೆ.ಕೆಲವು ದೇಶಗಳು ಹಣದ ಮೂಲಗಳನ್ನು ಅಸ್ಪಷ್ಟಗೊಳಿಸುವುದನ್ನು ಸಹ ಉದ್ದೇಶಪೂರ್ವಕವಾಗಿರಲಿ ಅಥವಾ ಮೂಲಗಳು ಅಥವಾ ಗಮ್ಯಸ್ಥಾನಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸದ ಅಥವಾ ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡದ ಹಣಕಾಸು ವ್ಯವಸ್ಥೆಗಳು ಅಥವಾ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಬಳಸುವುದರ ಮೂಲಕವೂ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಯನ್ನು ರೂಪಿಸುತ್ತವೆ. ಇತರ ದೇಶಗಳು ಮನಿಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅನ್ನು ಆ ದೇಶದಲ್ಲಿ ಅಪರಾಧವಾಗಿರಬಹುದಾದ ಚಟುವಟಿಕೆಯಿಂದ ಹಣವನ್ನು ಸೇರಿಸುವ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸುತ್ತವೆ,ನಿಜವಾದ ನಡವಳಿಕೆ ಸಂಭವಿಸಿದಲ್ಲಿ ಚಟುವಟಿಕೆ ಕಾನೂನುಬದ್ಧವಾಗಿದ್ದರೂ ಸಹ.

ವಿಧಾನಗಳ ಪಟ್ಟಿ:

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಹಲವಾರು ರೂಪಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬಹುದು, ಆದಾಗ್ಯೂ ಹೆಚ್ಚಿನ ವಿಧಾನಗಳನ್ನು ಕೆಲವು ಪ್ರಕಾರಗಳಲ್ಲಿ ವರ್ಗೀಕರಿಸಬಹುದು. ಇವುಗಳಲ್ಲಿ "ಬ್ಯಾಂಕ್ ವಿಧಾನಗಳು, ಸ್ಮರ್ಫಿಂಗ್ [ಇದನ್ನು ರಚನೆ ಎಂದೂ ಕರೆಯುತ್ತಾರೆ], ಕರೆನ್ಸಿ ವಿನಿಮಯ ಮತ್ತು ಡಬಲ್ ಇನ್ವಾಯ್ಸಿಂಗ್"

1.ರಚನೆ: ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸ್ಮರ್ಫಿಂಗ್ ಎಂದು ಕರೆಯಲ್ಪಡುವ, ನಿಯೋಜನೆಯ ಒಂದು ವಿಧಾನವಾಗಿದ್ದು, ಆ ಮೂಲಕ ಹಣವನ್ನು ಸಣ್ಣ ಪ್ರಮಾಣದ ಠೇವಣಿಗಳಾಗಿ ವಿಂಗಡಿಸಲಾಗಿದೆ, ಇದನ್ನು ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಯ ಅನುಮಾನವನ್ನು ಸೋಲಿಸಲು ಮತ್ತು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ವಿರೋಧಿ ವರದಿ ಮಾಡುವ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಲು ಬಳಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಹಣದ ಆದೇಶಗಳಂತಹ ಧಾರಕ ಉಪಕರಣಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಲು ಸಣ್ಣ ಪ್ರಮಾಣದ ಹಣವನ್ನು ಬಳಸುವುದು ಇದರ ಉಪ-ಅಂಶವಾಗಿದೆ, ತದನಂತರ ಅಂತಿಮವಾಗಿ ಅವುಗಳನ್ನು ಮತ್ತೆ ಸಣ್ಣ ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ ಠೇವಣಿ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

2. ಬೃಹತ್ ನಗದು ಕಳ್ಳಸಾಗಣೆ: ಇದರಲ್ಲಿ ಭೌತಿಕವಾಗಿ ಹಣವನ್ನು ಮತ್ತೊಂದು ನ್ಯಾಯವ್ಯಾಪ್ತಿಗೆ ಕಳ್ಳಸಾಗಣೆ ಮಾಡುವುದು ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಬ್ಯಾಂಕ್ ರಹಸ್ಯ ಅಥವಾ ಕಡಿಮೆ ಕಠಿಣ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಜಾರಿಯೊಂದಿಗೆ ಕಡಲಾಚೆಯ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ನಂತಹ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಯಲ್ಲಿ ಠೇವಣಿ ಇಡುವುದು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ.

3. ನಗದು-ತೀವ್ರವಾದ ವ್ಯವಹಾರಗಳು: ಈ ವಿಧಾನದಲ್ಲಿ, ಅಪರಾಧವು ಪಡೆದ ಹಣವನ್ನು ಠೇವಣಿ ಮಾಡಲು ನಗದು ತನ್ನ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ಬಳಸುವುದರಿಂದ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಅದರ ಆದಾಯದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಭಾಗವನ್ನು ಪಡೆಯಬಹುದೆಂದು ನಿರೀಕ್ಷಿಸಲಾಗಿದೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಉದ್ಯಮಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಮುಕ್ತವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಹಾಗೆ ಮಾಡುವಾಗ ಪ್ರಾಸಂಗಿಕ ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ವ್ಯವಹಾರದಿಂದ ನಗದು ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುತ್ತವೆ ಅಕ್ರಮ ಹಣಕ್ಕೆ. ಅಂತಹ ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ ವ್ಯವಹಾರವು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸ್ವೀಕರಿಸಿದ ಎಲ್ಲಾ ಹಣವನ್ನು ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಗಳಿಕೆ ಎಂದು ಹೇಳಿಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ.

4.ವ್ಯಾಪಾರ ಆಧಾರಿತ ಲಾಂಡರಿಂಗ್: ಈ ವಿಧಾನವು ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಯ ಹೊಸ ಮತ್ತು ಸಂಕೀರ್ಣ ಸ್ವರೂಪಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ. ಇದು ಹಣದ ಚಲನೆಯನ್ನು ಮರೆಮಾಚಲು ಇನ್‌ವಾಯ್ಸ್‌ಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುವುದನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ.

5. ಬ್ಯಾಂಕ್ ಸೆರೆಹಿಡಿಯುವಿಕೆ: ಈ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಮನಿ ಲಾಂಡರ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಅಪರಾಧಿಗಳು ಬ್ಯಾಂಕಿನಲ್ಲಿ ನಿಯಂತ್ರಿಸುವ ಆಸಕ್ತಿಯನ್ನು ಖರೀದಿಸುತ್ತಾರೆ, ಮೇಲಾಗಿ ದುರ್ಬಲ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ನಿಯಂತ್ರಣಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ನ್ಯಾಯವ್ಯಾಪ್ತಿಯಲ್ಲಿ, ತದನಂತರ ಪರಿಶೀಲನೆಯಿಲ್ಲದೆ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಮೂಲಕ ಹಣವನ್ನು ಚಲಿಸುತ್ತಾರೆ.

6. ವಹಿವಾಟು ಲಾಂಡರಿಂಗ್: ವ್ಯಾಪಾರಿ ತಿಳಿಯದೆ ಮತ್ತೊಂದು ವ್ಯವಹಾರಕ್ಕಾಗಿ ಅಕ್ರಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗೊಳಿಸಿದಾಗ.ಇದು ಬೆಳೆಯುತ್ತಿರುವ ಸಮಸ್ಯೆಯಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ವ್ಯವಹಾರವು ಸಹ ಸಂಭವಿಸಿದೆ ಎಂದು ಮರೆಮಾಡಲು ಪಾವತಿ ಪರಿಸರ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯನ್ನು ಬಳಸುವಲ್ಲಿ ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಯಿಂದ ಭಿನ್ನವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಗುರುತಿಸಲಾಗಿದೆ (ಉದಾ. ನಕಲಿ ಮುಂಭಾಗದ ವೆಬ್‌ಸೈಟ್‌ಗಳ ಬಳಕೆ) . ಇದನ್ನು "ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸದ ಒಟ್ಟುಗೂಡಿಸುವಿಕೆ" ಅಥವಾ "ಅಪವರ್ತನೀಯ" ಎಂದೂ ಕರೆಯುತ್ತಾರೆ.

v ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳು ರಾಜಕೀಯ ಪಕ್ಷಗಳು, ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಕಂಪನಿಗಳು ಮತ್ತು ಷೇರುಗಳ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಮೂಲಕ. ಇವುಗಳನ್ನು ಜಾರಿ ನಿರ್ದೇಶನಾಲಯ ಮತ್ತು ಭಾರತೀಯ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಇಲಾಖೆ ತನಿಖೆ ನಡೆಸುತ್ತವೆ. ಭಾರತ ಸರ್ಕಾರದ ಪ್ರಕಾರ, ಒಟ್ಟು ತೆರಿಗೆ ಬಾಕಿ 4 2,480 ಬಿಲಿಯನ್ (ಯುಎಸ್ $ 36 ಬಿಲಿಯನ್) ನಲ್ಲಿ ಸುಮಾರು 3 1,300 ಬಿಲಿಯನ್ (ಯುಎಸ್ $ 19 ಬಿಲಿಯನ್) ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಹಗರಣ ಪ್ರಕರಣಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದೆ.