ಸದಸ್ಯ:Juliet367/WEP 2018-19 dec

== ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ ಅರ್ಥ == ಕನಿಷ್ಠ ಅಪಾಯ ಮತ್ತು ಗರಿಷ್ಟ ಲಾಭದ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ಸರಿಯಾದ ಹೂಡಿಕೆಯ ನೀತಿಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವ ಕಲೆಗಳನ್ನು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ನಿರ್ವಹಣೆ ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ.ಹೂಡಿಕೆ ಮಿಶ್ರಣ ಮತ್ತು ನೀತಿಯ ಬಗ್ಗೆ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ಮಾಡುವ ಕಲೆ ಮತ್ತು ವಿಜ್ಞಾನವು, ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಸರಿಹೊಂದಿಸುವುದು, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಮತ್ತು ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ, ಮತ್ತು ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿರುದ್ಧ ಅಪಾಯವನ್ನು ಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸುವುದು. ಬಂಡವಾಳದ ನಿರ್ವಹಣೆ ಎಲ್ಲಾ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ, ದೌರ್ಬಲ್ಯ, ಅವಕಾಶಗಳು ಮತ್ತು ಬೆದರಿಕೆಗಳನ್ನು ಸಾಲದ ವಿರುದ್ಧ ಇಕ್ವಿಟಿ, ದೇಶೀಯ ವಿರುದ್ಧ ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ, ಬೆಳವಣಿಗೆ ಮತ್ತು ಸುರಕ್ಷತೆ, ಮತ್ತು ಅಪಾಯಕ್ಕೆ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಹಸಿವನ್ನು ಹಿಂದಿರುಗಿಸಲು ಗರಿಷ್ಠ ಪ್ರಯತ್ನದಲ್ಲಿ ಎದುರಾದ ಅನೇಕ ಇತರ ವ್ಯಾಪಾರ-ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸುವುದು.

ಬಂಡವಾಳ ನಿರ್ವಹಣೆಯು ಪರಸ್ಪರ ಮತ್ತು ವಿನಿಮಯ-ವಹಿವಾಟು ನಿಧಿಯ (ಇಟಿಎಫ್) ವಿಷಯದಲ್ಲಿ ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಅಥವಾ ಕ್ರಿಯಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಮಾಡಬಹುದು. ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ನಿರ್ವಹಣೆ ಕೇವಲ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸೂಚ್ಯಂಕವನ್ನು ಗುರುತಿಸುತ್ತದೆ, ಇದನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸೂಚ್ಯಂಕ ಅಥವಾ ಸೂಚ್ಯಂಕ ಹೂಡಿಕೆ ಎಂದು ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಸಕ್ರಿಯ ನಿರ್ವಹಣೆಯಲ್ಲಿ ಒಬ್ಬ ವೈಯಕ್ತಿಕ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕ, ಸಹ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ಅಥವಾ ನಿರ್ವಾಹಕರ ತಂಡವು ವೈಯಕ್ತಿಕ ಹಿಡುವಳಿಗಳ ಮೇಲೆ ಸಂಶೋಧನೆ ಮತ್ತು ನಿರ್ಧಾರಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ಧಾರಗಳ ಮೂಲಕ ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿಧಿಯ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಮೂಲಕ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಲಾಭವನ್ನು ಹೊಡೆಯಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುತ್ತದೆ. ಮುಚ್ಚಿದ-ಅಂತಿಮ ನಿಧಿಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲ್ಪಡುತ್ತವೆ.

ಪ್ರಮುಖ ಅಂಶಗಳು

ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ನಿರ್ವಹಣೆ ಮುಖ್ಯ ಅಂಶಗಳು.ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಹಂಚಿಕೆ: ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ಬಂಡವಾಳ ನಿರ್ವಹಣೆಗೆ ಪ್ರಮುಖವಾದ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ದೀರ್ಘಾವಧಿ ಮಿಶ್ರಣವಾಗಿದೆ. ಸ್ವತ್ತು ಹಂಚಿಕೆಯು ವಿಭಿನ್ನ ರೀತಿಯ ಆಸ್ತಿಗಳು ಕನ್ಸರ್ಟ್ನಲ್ಲಿ ಚಲಿಸುವುದಿಲ್ಲ ಎಂಬ ಅರ್ಥವನ್ನು ಆಧರಿಸಿರುತ್ತದೆ, ಮತ್ತು ಕೆಲವರು ಇತರರಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಬಾಷ್ಪಶೀಲರಾಗಿದ್ದಾರೆ. ಸ್ವತ್ತು ಹಂಚಿಕೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಅಪಾಯವನ್ನು / ರಿಟರ್ನ್ ಪ್ರೊಫೈಲ್ ಅನ್ನು ಪರಸ್ಪರ ಉತ್ತಮ ಸಂಬಂಧವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಆಸ್ತಿಗಳ ಮಿಶ್ರಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರ ಮೂಲಕ ಉತ್ತಮಗೊಳಿಸಲು ಬಯಸುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚು ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಪ್ರೊಫೈಲ್ ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ಹೆಚ್ಚು ಬಾಷ್ಪಶೀಲ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ ಎಳೆಯಬಹುದು. ಹೆಚ್ಚು ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ ಪ್ರೊಫೈಲ್ನೊಂದಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ಹೆಚ್ಚು ಸ್ಥಿರವಾದ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ ತೂರಿಸಬಹುದು.

ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ: ವಿಜೇತರು ಮತ್ತು ಸೋತವರನ್ನು ಸ್ಥಿರವಾಗಿ ಊಹಿಸಲು ಅಸಾಧ್ಯವೆಂದು ಬಂಡವಾಳ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ನಿಶ್ಚಿತತೆಯಿದೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ಒಂದು ವಿವೇಚನಾಶೀಲ ವಿಧಾನವೆಂದರೆ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಒಂದು ಬ್ಯಾಸ್ಕೆಟ್ ಅನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸುವುದು ಅದು ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗದೊಳಗೆ ವಿಶಾಲವಾದ ಮಾನ್ಯತೆ ನೀಡುತ್ತದೆ. ವಿಸ್ತೀರ್ಣವು ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗದೊಳಗೆ ಅಪಾಯವನ್ನು ಮತ್ತು ಪ್ರತಿಫಲವನ್ನು ಹರಡುವುದು. ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗದ ಅಥವಾ ವಲಯದ ಯಾವ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಉಪಗುಣವು ಇನ್ನೊಂದನ್ನು ಮೀರಿಸುತ್ತದೆ ಎಂದು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳುವುದು ಕಷ್ಟಕರವಾದ ಕಾರಣ, ವೈವಿಧ್ಯತೆಯು ಕಾಲಕ್ರಮೇಣ ಎಲ್ಲಾ ಕ್ಷೇತ್ರಗಳ ಆದಾಯವನ್ನು ಸೆರೆಹಿಡಿಯಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುತ್ತದೆ ಆದರೆ ಯಾವುದೇ ಒಂದು ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಕಡಿಮೆ ಚಂಚಲತೆಯೊಂದಿಗೆ. ಸರಿಯಾದ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವು ವಿವಿಧ ವರ್ಗಗಳ ಭದ್ರತೆಗಳು, ಆರ್ಥಿಕತೆಯ ಕ್ಷೇತ್ರಗಳು ಮತ್ತು ಭೌಗೋಳಿಕ ಪ್ರದೇಶಗಳಲ್ಲಿ ನಡೆಯುತ್ತದೆ.

ಮರುಬಳಕೆ ಮಾಡುವಿಕೆಯು ವಾರ್ಷಿಕ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ ಅದರ ಮೂಲ ಗುರಿ ಹಂಚಿಕೆಗೆ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ಹಿಂದಿರುಗಿಸಲು ಬಳಸುವ ಒಂದು ವಿಧಾನವಾಗಿದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಅಪಾಯ / ರಿಟರ್ನ್ ಪ್ರೊಫೈಲ್ ಅನ್ನು ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸುವ ಸ್ವತ್ತು ಮಿಶ್ರಣವನ್ನು ಉಳಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ. ಇಲ್ಲವಾದರೆ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳ ಚಲನೆಗಳು ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯಕ್ಕೆ ಅಥವಾ ಕಡಿಮೆ ಲಾಭದ ಅವಕಾಶಗಳಿಗೆ ಬಹಿರಂಗಗೊಳಿಸಬಹುದು. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ೭೦% ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ೩೦% ಸ್ಥಿರ-ಆದಾಯದ ಹಂಚಿಕೆಗಳೊಂದಿಗೆ ಪ್ರಾರಂಭವಾಗುವ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ವಿಸ್ತೃತ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ರ್ಯಾಲಿ ಮೂಲಕ, 80/20 ಹಂಚಿಕೆಗೆ ಬದಲಾಗಬಹುದು, ಅದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸಹಿಸಿಕೊಳ್ಳಬಲ್ಲವುಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಅಪಾಯಕ್ಕೆ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸುತ್ತದೆ. ಮರುಬಳಕೆಯು ಯಾವಾಗಲೂ ಹೆಚ್ಚಿನ-ಬೆಲೆಯ / ಕಡಿಮೆ-ಮೌಲ್ಯದ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳ ಮಾರಾಟವನ್ನು ಮತ್ತು ಆದಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಬೆಲೆಯ / ಹೆಚ್ಚಿನ-ಮೌಲ್ಯದ ಅಥವಾ ಹೊರಗಿನ-ಪರವಾಗಿ ಭದ್ರತೆಗಳಾಗಿ ಮರುಹೊಂದಿಸುತ್ತದೆ. ಮರುಸಮತೋಲನದ ವಾರ್ಷಿಕ ಪುನರಾವರ್ತನೆಯು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಲಾಭವನ್ನು ಸೆರೆಹಿಡಿಯಲು ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಅಪಾಯ / ರಿಟರ್ನ್ ಪ್ರೊಫೈಲ್ನೊಂದಿಗೆ ಹೊಂದಿಕೊಂಡಿರುವ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ಇರಿಸಿಕೊಳ್ಳುವಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಂಭಾವ್ಯ ಕ್ಷೇತ್ರಗಳಲ್ಲಿನ ಬೆಳವಣಿಗೆಗೆ ಅವಕಾಶವನ್ನು ವಿಸ್ತರಿಸಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ.

ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ ಅಗತ್ಯತೆ ಏನ೦ದರ ಬಂಡವಾಳ ನಿರ್ವಹಣೆ ತಮ್ಮ ಆದಾಯ, ಬಜೆಟ್, ವಯಸ್ಸು ಮತ್ತು ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಕೈಗೊಳ್ಳುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯದ ಪ್ರಕಾರ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ಉತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ.ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ನಿರ್ವಹಣೆ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಲಾಭಗಳನ್ನು ಮಾಡುವ ಅವಕಾಶವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತದೆ.ಬಂಡವಾಳ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ಕ್ಲೈಂಟ್ನ ಆರ್ಥಿಕ ಅಗತ್ಯಗಳನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಕನಿಷ್ಠ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮತ್ತು ವಿಶಿಷ್ಟ ಹೂಡಿಕೆ ನೀತಿಗಳನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತಾರೆ.ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ನಿರ್ವಹಣೆ ತಮ್ಮ ಅಗತ್ಯತೆ ಮತ್ತು ಅಗತ್ಯತೆಗಳ ಪ್ರಕಾರ ಗ್ರಾಹಕರ ಗ್ರಾಹಕ ಹೂಡಿಕೆ ಪರಿಹಾರಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸಲು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರನ್ನು ಶಕ್ತಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.

ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ ರೀತಿ

ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ ಕೆಳಗಿನ ರೀತಿಯ ಮತ್ತಷ್ಟು ಆಗಿದೆ:

ಸಕ್ರಿಯ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ನಿರ್ವಹಣೆ: ಹೆಸರೇ ಸೂಚಿಸುವಂತೆ, ಸಕ್ರಿಯ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ನಿರ್ವಹಣಾ ಸೇವೆಯಲ್ಲಿ, ಬಂಡವಾಳ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ಗರಿಷ್ಠ ಲಾಭವನ್ನು ಖಾತರಿಪಡಿಸಲು ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಲು ಮತ್ತು ಮಾರಲು ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ತೊಡಗಿಸಿಕೊಂಡಿದ್ದಾರೆ.

ಕ್ರಿಯಾತ್ಮಕ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ನಿರ್ವಹಣೆ: ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ನಿರ್ವಹಣೆಯಲ್ಲಿ, ಬಂಡವಾಳ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಪ್ರಸ್ತುತ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸನ್ನಿವೇಶವನ್ನು ಹೊಂದಿಸಲು ವಿನ್ಯಾಸಗೊಳಿಸಲಾದ ಒಂದು ಸ್ಥಿರವಾದ ಬಂಡವಾಳದೊಂದಿಗೆ ವ್ಯವಹರಿಸುತ್ತದೆ.

ವಿವೇಚನೆಯಿರುವ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ನಿರ್ವಹಣಾ ಸೇವೆಗಳು: ವಿವೇಚನಾರಹಿತ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ನಿರ್ವಹಣಾ ಸೇವೆಗಳಲ್ಲಿ, ಒಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿ ತನ್ನ ಪರವಾಗಿ ತನ್ನ ಹಣಕಾಸಿನ ಅಗತ್ಯಗಳನ್ನು ಕಾಳಜಿ ವಹಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ಗೆ ಅಧಿಕಾರ ನೀಡುತ್ತಾನೆ. ವೈಯಕ್ತಿಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಬಂಡವಾಳ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಹಣ ಹೂಡುತ್ತಾರೆ, ಅವರು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಅಗತ್ಯಗಳು, ಕಾಗದದ ಕೆಲಸ, ದಾಖಲಾತಿಗಳು, ಫೈಲಿಂಗ್ ಮುಂತಾದವುಗಳನ್ನು ನೋಡಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ. ವಿವೇಚನಾರಹಿತ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ನಿರ್ವಹಣೆಯಲ್ಲಿ, ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ತನ್ನ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಪರವಾಗಿ ನಿರ್ಧಾರ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಪೂರ್ಣ ಹಕ್ಕುಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾನೆ. ನಿರ್ಲಕ್ಷಿಸದ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ನಿರ್ವಹಣಾ ಸೇವೆಗಳು: ವಿವೇಚನೆಯಿಲ್ಲದ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ನಿರ್ವಹಣಾ ಸೇವೆಗಳಲ್ಲಿ, ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಕ್ಲೈಂಟ್ಗೆ ಒಳ್ಳೆಯದು ಮತ್ತು ಕೆಟ್ಟದ್ದನ್ನು ಸಲಹೆ ನೀಡಬಹುದು ಆದರೆ ಗ್ರಾಹಕನು ತನ್ನದೇ ಸ್ವಂತದ.

ಸೇವೆಗಳು

ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ನಿರ್ವಹಣೆ ಸೇವೆಗಳು.ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ನೀಡುವ ಸೇವೆ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ ಸರ್ವಿಸಸ್ (ಪಿಎಮ್ಎಸ್), ಸ್ಟಾಕ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳ, ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯ, ಸಾಲ, ನಗದು, ರಚನಾತ್ಮಕ ಉತ್ಪನ್ನಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ, ಇದು ವೃತ್ತಿಪರ ಹಣ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರಿಂದ ನಿರ್ವಹಿಸಲ್ಪಡುತ್ತದೆ, ಇದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ಪೂರೈಸಲು ಸಂಭಾವ್ಯವಾಗಿ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಮಾಡಬಹುದು ಉದ್ದೇಶಗಳು. ನೀವು ಪಿಎಂಎಸ್ ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ, ನಿಧಿಗಳ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಂತೆ ನೀವು ವೈಯಕ್ತಿಕ ಭದ್ರತೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದೀರಿ. ವೈಯಕ್ತಿಕ ಆದ್ಯತೆಗಳು ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಪರಿಹರಿಸಲು ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಸರಿಹೊಂದಿಸಲು ನಿಮಗೆ ಸ್ವಾತಂತ್ರ್ಯ ಮತ್ತು ನಮ್ಯತೆ ಇದೆ. ಬಂಡವಾಳ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ನೂರಾರು ಬಂಡವಾಳಗಳನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡಬಹುದಾದರೂ, ನಿಮ್ಮ ಖಾತೆಯು ಅನನ್ಯವಾಗಿದೆ. ವಿವೇಚನೆ:ಈ ಸೇವೆಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ, ಆಯ್ಕೆ ಮತ್ತು ಬಂಡವಾಳ ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ಧಾರಗಳ ಸಮಯವು ಕೇವಲ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರೊಂದಿಗೆ ಉಳಿದಿದೆ.

ವಿವೇಚನೆಯಿಲ್ಲ:ಈ ಸೇವೆಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ, ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಹೂಡಿಕೆ ಕಲ್ಪನೆಗಳನ್ನು ಮಾತ್ರ ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಆಯ್ಕೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ಧಾರಗಳ ಸಮಯವು ಕೇವಲ ಹೂಡಿಕೆಯೊಂದಿಗೆ ಉಳಿದಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ ಬಂಡವಾಳ ನಿರ್ವಹಣೆಯಿಂದ ವ್ಯಾಪಾರದ ಮರಣದಂಡನೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಸಲಹಾ:ಈ ಸೇವೆಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ, ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಹೂಡಿಕೆ ಕಲ್ಪನೆಗಳನ್ನು ಮಾತ್ರ ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆಯ ನಿರ್ಧಾರಗಳ ಆಯ್ಕೆಯೂ ಅಲ್ಲದೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮಾತ್ರ ಉಳಿದಿವೆ. ಗಮನಿಸಿ: ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಬಹುಪಾಲು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ವಿವೇಚನೆಯ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ.

ಪಿಎಮ್ಎಸ್ನ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು.ವೃತ್ತಿಪರ ನಿರ್ವಹಣೆ:ಅಪಾಯವು ನಿಯಂತ್ರಿಸುವಾಗ ಸ್ಥಿರ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ತಲುಪಿಸುವ ಉದ್ದೇಶದಿಂದ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊಗಳ ವೃತ್ತಿಪರ ನಿರ್ವಹಣೆಯು ಸೇವೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ.

ನಿರಂತರ ಮಾನಿಟರಿಂಗ್:ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ಸತತವಾಗಿ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡಬೇಕಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಫಲಿತಾಂಶಗಳನ್ನು ಉತ್ತಮಗೊಳಿಸುವ ಆವರ್ತಕ ಬದಲಾವಣೆಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸುವುದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ.

ರಿಸ್ಕ್ ಕಂಟ್ರೋಲ್:ಕ್ಲೈಂಟ್ನ ಹೂಡಿಕೆಯ ಕಾರ್ಯನೀತಿಯನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸಲು ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ಬೆಂಬಲಿಸಲು ಪಿಎಮ್ಎಸ್ ಒದಗಿಸುವ ನೈಜ ಸಮಯದ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಜವಾಬ್ದಾರಿಯುತ ಸಂಶೋಧನಾ ತಂಡ, ಯಾವುದೇ ಸಂಸ್ಥೆಯ ಬಂಡವಾಳ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರನ್ನು ಹಿಂಬಾಲಿಸುತ್ತದೆ.

ಜಗಳ ಮುಕ್ತ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆ:ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ ಸೇವಾ ನೀಡುಗರು ಕ್ಲೈಂಟ್ ಗ್ರಾಹಕೀಯಗೊಳಿಸಿದ ಸೇವೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಬಂಡವಾಳ ಮತ್ತು ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಒಟ್ಟಾರೆ ಸ್ಥಿತಿಯ ಮೇಲೆ ನಿಯತಕಾಲಿಕ ವರದಿ ಮಾಡುವಿಕೆ (ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ದೈನಂದಿನ) ಜೊತೆಗೆ ಗ್ರಾಹಕನ ಬಂಡವಾಳದ ಎಲ್ಲಾ ಆಡಳಿತಾತ್ಮಕ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಕಂಪನಿಯು ನೋಡಿಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ.

ಹೊಂದಿಕೊಳ್ಳುವಿಕೆ:ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಹಿಡುವಳಿ ನಗದು ವಿಷಯದಲ್ಲಿ ನ್ಯಾಯೋಚಿತ ಪ್ರಮಾಣವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ (ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಸ್ಥಿತಿಗತಿಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ೧೦೦% ವರೆಗೆ ಹೋಗಬಹುದು). ಅವರು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಬಂಡವಾಳಗಳಲ್ಲಿ ಸಮಂಜಸವಾದ ಪ್ರಮಾಣದ ಸಾಂದ್ರೀಕರಣವನ್ನು ರಚಿಸಬಹುದು.

ಪಾರದರ್ಶಕತೆ:ಪಿಎಮ್ಎಸ್ ಸಮಗ್ರ ಸಂವಹನ ಮತ್ತು ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವರದಿ ಮಾಡುವಿಕೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸಂಸ್ಥೆಯಿಂದ ನಿಯಮಿತ ಹೇಳಿಕೆಗಳು ಮತ್ತು ನವೀಕರಣಗಳನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತಾರೆ. ವೆಬ್-ಸಕ್ರಿಯಗೊಳಿಸಿದ ಪ್ರವೇಶವು ತನ್ನ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಎಲ್ಲಾ ಮಾಹಿತಿಯಿಂದ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಕೇವಲ ಒಂದು ಕ್ಲಿಕ್ ದೂರದಲ್ಲಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ಖಾತೆಯ ಹೇಳಿಕೆಗಳು ನೀವು ಯಾವ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳನ್ನು ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಂಡಿವೆ ಮತ್ತು ನೀವು ಹೊಂದಿರುವ ಷೇರುಗಳ ಸಂಖ್ಯೆಯನ್ನು ಸಂಪೂರ್ಣ ಚಿತ್ರವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಇದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ:

ನೀವು ಹೊಂದಿರುವ ಭದ್ರತೆಗಳ ಪ್ರಸ್ತುತ ಮೌಲ್ಯ;

ಪ್ರತಿ ಭದ್ರತೆಯ ವೆಚ್ಚದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ;

ಖಾತೆ ಚಟುವಟಿಕೆಯ ವಿವರಗಳು (ಖರೀದಿಗಳು, ಮಾರಾಟಗಳು ಮತ್ತು ಲಾಭಾಂಶಗಳು ಪಾವತಿಸಿದ ಅಥವಾ ಮರುಪಾವತಿಸಿದವು);

ನಿಮ್ಮ ಬಂಡವಾಳದ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ;

ಮಾನದಂಡಕ್ಕೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ನಿಮ್ಮ ಬಂಡವಾಳದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ;

ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ನಿಂದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನ

ಗ್ರಾಹಕೀಯಗೊಳಿಸಿದ ಸಲಹೆ:ಪಿಎಮ್ಎಸ್ ತನ್ನ ಗ್ರಾಹಕ ಉದ್ದೇಶಗಳನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ವಿನ್ಯಾಸಗೊಳಿಸಿದ ಗ್ರಾಹಕ ಸಲಹೆಯನ್ನು ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಲಹೆಯೊಂದನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ. ನೀವು ಇನ್ನೊಂದು ಖಾತೆಗೆ ನೀವು ಹೊಂದಿರಬಹುದಾದ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತವಾಗಿ ಹೊರಗಿಡಲು ಅಥವಾ ನೀವು ಹೊಂದದೆ ಇರುವಂತಹ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹೊರಗಿಡಲು ಅದನ್ನು ರಚಿಸಬಹುದು. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ನೀವು ಒಂದು ಕಂಪನಿಯಲ್ಲಿ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಉದ್ಯೋಗಿಯಾಗಿದ್ದರೆ ಮತ್ತು ನೀವು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಕೇಂದ್ರೀಕೃತ ಸ್ಟಾಕ್ ಸ್ಥಾನಗಳನ್ನು ಸ್ವಾಧೀನಪಡಿಸಿಕೊಂಡಿರುವಿರಿ ಮತ್ತು ಕೆಲವು ಕಂಪೆನಿಯ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಬಹಿರಂಗಗೊಳಿಸಬಹುದು, ಪ್ರತ್ಯೇಕವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲಾದ ಖಾತೆಯು ನಿಮ್ಮ ಬಂಡವಾಳದಿಂದ ಆ ಸ್ಟಾಕ್ ಅನ್ನು ಹೊರತುಪಡಿಸುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ನಿಮಗೆ ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ .

ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ

ಬಂಡವಾಳ ನಿರ್ವಹಣಾ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯು ಕ್ಲೈಂಟ್ನ ಉದ್ದೇಶಿತ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ಆಸ್ತಿಗಳ ಸೂಕ್ತವಾದ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ರಚಿಸಲು ಮತ್ತು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಸ್ಥಿರ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಅಳವಡಿಸಲಾದ ಹಂತಗಳ ಸಮಗ್ರ ಸಂಕಲನವಾಗಿದೆ.

ಬಂಡವಾಳ ನಿರ್ವಹಣೆ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯು ಕೆಳಗಿನ ಹಂತಗಳನ್ನು ಮತ್ತು ಉಪ-ಅಂಶಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ:

ಯೋಜನೆ:ಇಡೀ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯ ಅಡಿಪಾಯವನ್ನು ಇಡುತ್ತಿರುವ ಕಾರಣ ಇದು ಅತ್ಯಂತ ನಿರ್ಣಾಯಕ ಹಂತವಾಗಿದೆ. ಇದು ಈ ಕಾರ್ಯಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ:

೧. ಉದ್ದೇಶಗಳು ಮತ್ತು ನಿರ್ಬಂಧಗಳ ಗುರುತಿಸುವಿಕೆ: ಗ್ರಾಹಕರ ಹೂಡಿಕೆಯ ಗುರಿಗಳ ಗುರುತಿಸುವಿಕೆ ಮತ್ತು ಯಾವುದೇ ನಿರ್ಬಂಧಗಳನ್ನು ಯೋಜನೆ ಹಂತದಲ್ಲಿ ಅಗ್ರಗಣ್ಯ ಕಾರ್ಯವಾಗಿದೆ. ಕ್ಲೈಂಟ್ ರಿಟರ್ನ್ ಮತ್ತು ಅಪಾಯದ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಅಪೇಕ್ಷಿತ ಫಲಿತಾಂಶಗಳು ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದೇಶಗಳಾಗಿವೆ. ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ಧಾರಗಳು ಅಥವಾ ಆಯ್ಕೆಗಳ ಮೇಲಿನ ಯಾವುದೇ ಮಿತಿಗಳು ನಿರ್ಬಂಧಗಳಾಗಿವೆ. ಎರಡೂ ಹಂತಗಳನ್ನು ಈ ಹಂತದಲ್ಲಿ ನಿರ್ದಿಷ್ಟಪಡಿಸಲಾಗಿದೆ.

೨. ಹೂಡಿಕೆ ನೀತಿ ಹೇಳಿಕೆ: ಉದ್ದೇಶಗಳು ಮತ್ತು ನಿರ್ಬಂಧಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸಿದ ನಂತರ, ಹೂಡಿಕೆಯ ಪಾಲಿಸಿ ಹೇಳಿಕೆಯನ್ನು ಕರಡು ಮಾಡುವುದು ಮುಂದಿನ ಕಾರ್ಯವಾಗಿದೆ.

3. ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಮಾರ್ಕೆಟ್ ಎಕ್ಸ್ಪೆಕ್ಟೇಷನ್ಸ್: ಬಂಡವಾಳ ಹಂತದ ಕುರಿತು ನಿರೀಕ್ಷೆಗಳನ್ನು ರೂಪಿಸುವುದು ಯೋಜನಾ ಹಂತದಲ್ಲಿನ ಮೂರನೇ ಹಂತವಾಗಿದೆ. ವಿವಿಧ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳ ಅಪಾಯ ಮತ್ತು ರಿಟರ್ನ್ ಬಂಡವಾಳಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು ದೀರ್ಘಕಾಲದವರೆಗೆ ಮುನ್ಸೂಚನೆ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ, ಅದು ಕೆಲವು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಮಟ್ಟದ ಅಪಾಯಗಳಿಗೆ ನಿರೀಕ್ಷಿತ ಲಾಭವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತದೆ ಅಥವಾ ಕೆಲವು ಹಂತದ ನಿರೀಕ್ಷಿತ ಲಾಭಕ್ಕಾಗಿ ಬಂಡವಾಳ ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

೩. ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರ: ಯೋಜನೆ ಹಂತದಲ್ಲಿ ಇದು ಕೊನೆಯ ಕಾರ್ಯವಾಗಿದೆ.

ಅ. ಕಾರ್ಯತಂತ್ರದ ಸ್ವತ್ತು ಹಂಚಿಕೆ: ಹೂಡಿಕೆ ನೀತಿ ಹೇಳಿಕೆ ಮತ್ತು ಬಂಡವಾಳ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ನಿರೀಕ್ಷೆಗಳನ್ನು ಗುರಿಪಡಿಸಿದ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳ ದೀರ್ಘಕಾಲದ ತೂಕವನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಸಂಯೋಜಿಸಲಾಗಿದೆ, ಇದನ್ನು ಕಾರ್ಯತಂತ್ರದ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಎಂದು ಕೂಡ ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಬೌ. ಟ್ಯಾಕ್ಟಿಕಲ್ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ: ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿನ ಬದಲಾವಣೆಯ ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರದಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬದಲಾವಣೆ ಅಥವಾ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ನಿರೀಕ್ಷೆಗಳು ಒಂದು ಯುದ್ಧತಂತ್ರದ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯಾಗಿದೆ. ಬದಲಾವಣೆಗಳು ಶಾಶ್ವತವಾಗಿದ್ದರೆ ಮತ್ತು ಬದಲಾವಣೆಯನ್ನು ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸಲು ನೀತಿ ಹೇಳಿಕೆಯನ್ನು ನವೀಕರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ತಾತ್ಕಾಲಿಕ ಯುದ್ಧತಂತ್ರದ ಹಂಚಿಕೆ ಹೊಸ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರದ ಬಂಡವಾಳ ಹಂಚಿಕೆಯಾಗುವುದಕ್ಕೆ ಅವಕಾಶವಿದೆ.

ನಿರ್ಣಯ:ಯೋಜನಾ ಹಂತ ಮುಗಿದ ನಂತರ ಯೋಜಿತ ಬಂಡವಾಳದ ಕಾರ್ಯಗತಗೊಳಿಸುವಿಕೆಯು ಮುಂದಿನ ಹಂತವಾಗಿದೆ. ಇದು ಈ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ:

೧. ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಆಯ್ಕೆ: ಬಂಡವಾಳ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಬಂಡವಾಳಕ್ಕಾಗಿ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು ನಿರ್ಧರಿಸಿದ ಬಂಡವಾಳ ಹೂಡಿಕೆ ಹಂಚಿಕೆ ತಂತ್ರದೊಂದಿಗೆ ಬಂಡವಾಳ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳ ನಿರೀಕ್ಷೆ ಇದೆ. ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಸಂಯೋಜನೆಯನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸುವಾಗ ಬಂಡವಾಳ ಆಪ್ಟಿಮೈಸೇಶನ್ ತಂತ್ರವನ್ನು ಬಳಸುತ್ತಾರೆ.

೨. ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಅನುಷ್ಠಾನ: ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಸಂಯೋಜನೆಯು ಅಂತಿಮಗೊಂಡ ನಂತರ, ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ಕಾರ್ಯಗತಗೊಳಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಮರಣದಂಡನೆಗಳು ಸಮನಾಗಿ ಮಹತ್ವದ್ದಾಗಿರುತ್ತವೆ, ಹೆಚ್ಚಿನ ವಹಿವಾಟು ವೆಚ್ಚಗಳು ಬಂಡವಾಳದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಕಡಿಮೆಗೊಳಿಸುತ್ತವೆ. ವ್ಯವಹಾರ ವೆಚ್ಚಗಳು ತೆರಿಗೆಗಳು, ಶುಲ್ಕಗಳು, ಆಯೋಗಗಳು, ಇತ್ಯಾದಿಗಳಂತಹ ಸ್ಪಷ್ಟ ವೆಚ್ಚಗಳು ಮತ್ತು ಬಿಡ್-ಕೇಸ್ ಹರಡುವಿಕೆ, ಅವಕಾಶದ ವೆಚ್ಚಗಳು, ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬೆಲೆ ಪರಿಣಾಮಗಳು ಇತ್ಯಾದಿಗಳಂತಹ ಒಳನೋಟಗಳೆರಡನ್ನೂ ಒಳಗೊಳ್ಳುತ್ತವೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಮರಣದಂಡನೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿ ಸಮಯ ಮತ್ತು ಉತ್ತಮವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.

ಫೀಡ್ಬಾಕ್:ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯೆಯ ಕಾರಣದಿಂದ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಯಾವುದೇ ಬದಲಾವಣೆಗಳನ್ನು ಅವರು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಪರಿಗಣನೆಗಳ ಪ್ರಕಾರ ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ವಿಶ್ಲೇಷಿಸಲ್ಪಡುತ್ತಾರೆ. ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯೆ ಹಂತವು ಕೆಳಗಿನ ಎರಡು ಉಪ-ಘಟಕಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ:

೧. ಮಾನಿಟರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಮರುಸಮತೋಲನ: ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಬಂಡವಾಳದ ಅಪಾಯದ ಮಾನ್ಯತೆಗಳನ್ನು ಮಾಪನ ಮಾಡುವುದು ಮತ್ತು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುವುದು ಮತ್ತು ಕಾರ್ಯತಂತ್ರದ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಗೆ ಹೋಲಿಸುತ್ತದೆ. ಬಂಡವಾಳ ಉದ್ದೇಶಗಳು ಮತ್ತು ನಿರ್ಬಂಧಗಳನ್ನು ಸಾಧಿಸಲಾಗುವುದು ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಇದು ಅಗತ್ಯವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಸನ್ನಿವೇಶಗಳನ್ನು, ಆರ್ಥಿಕ ಮೂಲಭೂತ ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುತ್ತಾನೆ. ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಮರುಸಮತೋಲನವು ತೆರಿಗೆಗಳು ಮತ್ತು ವಹಿವಾಟಿನ ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ಸಹ ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕು.

೨. ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ: ಬಂಡವಾಳದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯು ನಿಯಮಗಳ ಸಾಧನೆ ಮತ್ತು ಬಂಡವಾಳ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರ ಕೌಶಲ್ಯವನ್ನು ಅಳೆಯಲು ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಬೇಕು. ಬಂಡವಾಳದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸುವಾಗ ಸಂಪೂರ್ಣ ಲಾಭ ಮತ್ತು ಸಾಪೇಕ್ಷ ಆದಾಯ ಎರಡೂ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಅಳತೆಯಾಗಿ ಬಳಸಬಹುದು.

ಉಲ್ಲೇಖಗಳು

https://www.investopedia.com/terms/p/portfoliomanagement.asp